אנשים שמבינים בהשקעות פאסיביות

אני הייתי שם את הסנופי כרכיב המשמעותי בתיק, כיוון שהוא מקיף גם את הסקטור הטכנולוגי וגם את המניות האמריקאיות במדד העולמי (שיש להן נפח לא מבוטל בתוכו). האחוז שיתפוס הנאסדק בתיק תלוי ברמת התנודתיות שאתה מסוגל לסבול. את האחוז של הסנופי הייתי קובע לפי סוג הקרן בה אתה מתכנן להשקיע.

שואל השאלה:
אם לסנופי יש נפח גדול של מניות טכנולוגיה זה אמור להיות חיסרון כי זה אומר שהמדד מצומצם גם גאוגרפית וגם בסקטורים שממנו הוא מורכב בשונה מהנאסדק שלא מוגבל לחברות אמריקאיות
איך סוג הקרן קשור לאחוז בתיק?

על הנייר והתשואות של העשרות שנים האחרונות ברור שהנאסדק, אבל אנחנו לא יודעים גם כמה אנשים ברחו בתחתית וקבעו הפסדים בגלל התנודיות. אם אתה בקטע של שגר ושכח.(ולא מוכר ומשתגע שהשוק יורד ) אז נסדק הביא הכי הרבה תשואה

שואל השאלה:
כן התכוונתי לעולמי, ויש לי סיבולת תנודתית השאלה מה הכי משתלם לטווח ארוך מבחינת פיזור סיכונים ותשואה ממוצעת

אם התכוונת למדד העולמי אז הסימול זה acwi. מה שכתבת זאת חברה .
בתווך הארוך נאסדק יותר תנודתי משיניהם מה שאומר שהוא עולה יותר כשהשוק עולה אך גם יורד יותר כשהשוק יורד. לכן אתה צריך להבין מה היכולת התנודתיות שלך ולהתוכוננן למשברים שהשוק יורד עשרות אחוזים

^זה לא חיסרון, זה אומר שהמדד נחשף לנאסדאק ברמה מוגדרת, והוא מושפע ממנו באופן ישיר. חשיפה למדד כמו הנאסדאק היא דבר חיובי בטווח הארוך. החיסרון הגאוגרפי של הסנופי, שאני מנחש שהתכוונת להשוות אותו למדד העולמי, אכן קיים אם כי לא כזה קריטי בהתחשב בעוצמה של השוק האמריקאי, לכן כן מומלץ להכניס לתיק רכיבים חוץ אמריקאיים בכמות שנקבעת לפי האמונה שלך בצמיחת השוק האמריקאי בטווח הארוך (ושווקים אחרים, למשל מדדי מדינות כמו הdax הגרמני או הנייקי היפני, וכן מדד עולמי).

סוג הקרן משפיע במידה רבה על הרווח הריאלי שתשיא בה, ככל שהרווח הריאלי יהיה נמוך יותר - תצטרך יותר הון מושקע בכדי להרוויח בקנה מידה משמעותי.

שואל השאלה:
אתה מתכוון מבחינת מיסוי דיבידנדים?

^מס דיבידנדים, מס רווחי הון, דמי ניהול ודמי ניהול למתווכים, עמלות קנייה ומכירה, עמלות נסתרות של הקרן, המרת מט"ח, אחזקות ממשיות של הקרן, אינפלציה, ועוד. כל אלו צריכים להכנס לחישוב ההוצאות האקטואליות של הרכישה כדי להבין בדיוק את שיעור ההיוון של הקרן לטווח הזמן שקבעת.

^תלמד לקרוא גבר, חוץ מהאינפלציה הכל תלוי בקרן (כולל המיסוי). עמלות נסתרות של הקרן הן עמלות שהקרן מחוייבת מפעולות בורסאיות והיא מגלגלת למחזיקיה בצורות מסויימות מעבר לדמי הניהול.

^^מס רווחי הון והמרת מט"ח קשורים לסוג הקרן, אתה פשוט מבין "סוג" קרן בצורה פשוטה כנראה (פיזית או סינתטית, או משהו בסגנון), אתה לא מתייחס להיבטים של היכן היא מונפקת, מי הנאמן שלה (במקרים של סינתטית למשל זה גורר עלויות), וכד'. העמלות קנייה ומכירה הן בבסיסן מוטלות על הקרן, וצריך להבין איך בדיוק הקרן משלמת אותן ומאיפה. בכל מקרה, כאן אסיים לענות על השאלה.

שואל השאלה:
מס רווחי הון, עמלות קנייה מכירה, המרת מט"ח כל זה דברים שלא קשורים לסוג הקרן

שואל השאלה:
אוקיי אני מודה, אין לי מושג מה זה דמי ניהול למתווכים ואחזקות ממשיות של הקרן

שואל השאלה:
חוץ ממס דיבידנדים ודמי ניהול שום דבר מכל הרשימה לא קשור לסוג הקרן, ומה הכוונה עמלות נסתרות של הקרן?

שואל השאלה:
סבבה, תודה רבה לך בכל אופן
עזרת לי מאוד