מה זה אומר להלבין כספים?

זאת לא דוגמא מדוייקת.
תחשוב שיש לך בית ששווה מיליון שקל.
ואתה הרווחת מעסקים לא חוקיים 2 מיליון ש"ח. וזה לא חוקי, אם תופסים אותך זה כלא.
אז איך עושים את זה "חוקי"?
אתה אומר לקרוב משפחה (לצורך העניין) לקנות את הבית, אבל אתה משלם על הקנייה, מהכספים של ההלבנה.
וככה אתה הופך את הכסף לחוקי ושמיש בבנק

^ צודק, לא הסברתי את זה משהו

אסביר ככה: לפי מה שידוע לי, מדובר על משהו שהוא לכאורה חוקי אבל בחקירה לעומק ברור שיש כאן בעיה. אז- מה זה?
נניח שחבר שלי עובד בכיר בחברה ישראלית. והוא קיבל הרבה כסף מחברה שוודית (מדובר בסכומים גדולים במיוחד) בשביל לגרום לחברה הישראלית לקרוס וככה השוודים יצליחו יותר.

התוכנית פעלה והמזימה הצליחה. אבל מה חבר שלי יעשה עם הכסף? הוא לא יכול ללכת פתאום לבנק ולהגיד להם שהוא התעשר תוך יומיים (הם ייחשדו ויעשו בירור עם המשטרה)

אז מה הוא יעשה?
הוא יפנה למשהו עשיר שיכול לפתוח חשבון בנק ולהפקיד את הכסף בלי שזה יראה מוזר (הרי הוא ממילא עשיר וזה לא מיוחד בשבילו להשיג כזה סכום פתאום)

וככה, חבר שלי ישתמש בכסף שרשום על שם העשיר בלי שהמשטרה תחשוד. (בד"כ, אותו עשיר גם ייקח קצת משכורת לעצמו- אבל לזה אין קשר. זה כבר נושא אחר)

שואל השאלה:
אני בן, אם השווי של הנכס הוא 2 מיליון מי יקנה ב5 מיליון?

הלבנת הון היא ביצוע פעולה ברכוש שמקורו בפשיעה - בעבירות מקור (כגון סחר בסמים, סחיטה, ניהול וארגון הימורים בלתי חוקיים, שוחד, סחר בנשק, סחר בבני אדם וכדומה), וזאת במטרה להסתיר או להסוות את מקורו של הרכוש, את זהות בעלי הזכויות בו, או את מיקומו, להטמיע ברכוש לגיטימי ולהכינו לשימוש חוזר. בדרך זו ניתן להפוך "הון שחור", שהוא כסף שמקורו בעבירות חמורות, לכסף לגיטימי.

זה נקרא הלבנת הון וזה אומר שלמשל יש לך נכס ואת רוצה למכור אותו ובמקור הוא עולה 2 מיליון למשל ואז את מוכרת אותו ב5 מיליון שזה הפרש ענק אז אסור לעשות את זה כי זה נקרא הלבנת הון