הסבר על הלבנת כסף - כל הזמן שומע הלבנת כסף, מה זה הלבנת כסף בדיוק? תנו לי דוגמה.

הלבנת הון - דוגמאות:
1. אדם רושם חסכונות שלו בבנק על שם אדם אחר שזכאי לפטור ממיסין.
2. אדם רושם מכונית שלו על שם מישהו אחר שזכאי לפטור ממיסים.
3. אדם לא מדווח על רווחים שלו ועובד בשוק שחור ("בשחור").
4. אדם מעלים מיסים.
5. אדם מוכר כרטיס לוטו ביותר כסף וכך מי שקנה את הכרטיס יכול לטעון שהכסף הגיע מהלוטו במקום משוק שחור... (כבר פחות ייתכן כי יש פיקוח, על כרטיס חישגד וטוטו זה עדיין ייתכן)

בנוסף רווחים מפעילות פלילית, למשל מסחר בסמים, צריך להלבין חלק מהרווחים בשביל להפקיד בבנק כדאי שמס הכנסה לא יחשידו שיש בכסף פן פלילי, למשל סוחר סמים עושה 100 אלף שקל בחודש, הוא לא יכול סתם ככה להפקיד בבנק 100 אלף שקל מזומן, כי הבנק יהיה חייב לדווח לרשות המסים, ככה שאת המאה אלף שקל הסוחר הצטרך או להחביא את הכסף מתחת לבלטות או להלבין אותו בצורה חוקית כל שהיא, נגיד לשלם לעסק כלשהו והעסק עצמו יוציא לך חשבונית פלוס מע"מ, או הסוחר עצמו הצטרך למצוא דרך להסביר מאיפה הכסף, אז הסוחר יפתח עסק משלו עסק אפקטיבי, שכאילו הכנסות זה מהעסק שבעצם זה מהסחר בסמים, זה טיפה יותר מסובך, מקווה שהסברתי לך בפושטות.

הפקדה חשודה של מעל 10-20 אלף מדווחת לרשויות המס. כך שיש כאלו שעושים רווחים לא מדווחים או לא חוקיים (העלמת מע"מ למשל) שמפקידים סכומים קטנים כדי שהבנק לא ידווח עליהם למס הכנסה.
אבל גם במצב של המון הפקדות בחודש, הבנק יכול לדווח לרשויות המס על הלבנת הון.

בקיצור- הסתרה של רווחים שמחוייבים במיסים למדינה מכל עסקה שהיא עבודה ועולה על סכום מסויים שנקבע בחוק.

הלבנת כסף, זה להכניס כסף לחשבון בלי שידעו מה המקור האמיתי שלו.