7 תשובות
דמי הניהול משתנים בהתאם לגודל התיק, ומדינית ההשקעה בו. ככל שהתיק גדול יותר ויותר סולידי כך דמי הניהול יהיו נמוכים יותר.
בעקרון דמי הניהול ינועו בין 0.6% לתיק גדול וסולידי מאוד ( 100%אגח מדינה ופקדונות ) ועד ל 1.5% בתיקים קטנים ו/או אגרסיביים יותר.
ככלל לא מומלץ לנהל תיק השקעות מתחת לסך של 500,000 שקל .
לזה יש להוסיף עמלות קניה ומכירה ודמי ניהול ניירות ערך שגובה הבנק ( דמי משמרת ) - אלו ברי מיקוח וניתן לקבל בהם הנחות משמעותיות ביותר עד כדי 90% .

לגבי בנק או חברה פרטית , חשוב להדגיש כי הבנקים אינם יכולים ו/או רשאים לספק שירות של ניהול תיק השקעות אלא ייעוץ השקעות בלבד.זהו שירות אחר בתכלית.
במידה ומדובר בסכום גדול בהחלט מומלץ לנהל את התיק במסגרת חברות לנהול השקעות.
פרופיט
שלום,
יש לי בבנק פחות מ 500 אלף ש. ח, וכאן ציינת לא מומלץ לנהל תיק השקעות, למה אתה מתכוון? יש לי יועץ. ו.. ואם לא מומלץ. אז איך אעשה?
תודה
יש בתי השקעות לעוסקים בניהול תיק השקעות בסכומים נמוכים מ500.000 אלף שח ואני אישית מכיר בתי השקעות טובים מאוד שעושים עבודה נפלא עם סכומים הרבה יותר נמוכים
עמי
אני לא מתפרנס מזה כמו המשיבים הקודמים אך יש לי נסיון רב עם מנהלי תיקים בנקים וכו'.
אני מסכים עם כך שאין טעם לפתוח תיק מנוהל עם פחות מ 500 אלף.
לא משנה כמה הם יסגרו איתך על דמי ניהול - יש להם טריקים להגדיל לעצמם את דמי הניהול (וכמובן שהכל על חשבונך. לדוגמא: הם ירכשו קרנות של בית ההשקעות שלהם ואופס דמי הניהול כבר נקבעים ע"י הקרן ולא על פי ההסכם איתך)
למעשה גם בסכומים כפולים מכך אני לא בטוח שזה כדאי.
מה כן?
תחליט/י איזה רמת סיכון את רוצה לקחת על עצמך, אפשר להתיעץ עם יועץ השקעות טוב בבנק (יש כאלה. לא כולם אבל יש) לפי התוצאה קנה/י תעודות סל המתאימות לסוג ההשקעה שהוחלטה.
ידוע כי הקרנות, וכך גם היועצים (מנסיון) אינם "מכים" את המדד ולכן תעודת הסל המשקפת את המדד היא טובה והעמלות בה (בניגוד לקרנות) נמוכות יחסית.
חשוב לקבוע מדיניות השקעה ולדבוק בה. לעשות שינויים לא יותר מאשר פעם ברבעון כי עמלות קנייה ומכירה ג"כ גוזרות עליך קופון.
בהצלחה!
פיני
איזה שטויות!
באמת שלא חייבים להשקיע 500 אלף או יותר בכדי לנהל תיק השקעות..

במיוחד למשקיעים מתחילים ומתנסים - עדיף להתחיל להשקיע בסכומים נמוכים יותר (כמובן שהרווחים אם בכלל יהיו בהתחלה, יהיו קטנים) ולאט לאט להגדיל את נפח התיק..

השאלה היא- מהי המטרה?
ניהול כספי פנסיה וכד? / השקעה כמקור הכנסה שותף?
משקיע
דמי הניהול השנתיים תלויים בגובה הסכום. באופן כללי דמי ניהול בשיעורים הבאים יחשבו ל"עסקה טובה"

הייתי מחלק זאת לרמות הבאות:

ראשית, חשוב מאד עמלות עבור פעולות קניה ומכירה של ניירות ערך בתיק, הבנקים גובים כברירת מחדל 0.7% משווי הפעולה, ביושרה הלקוחות מחויבים ב 0.1% בלבד ו 0.05% בלבד עבור מק"מ- זו עסקה מצוינת עבור לקוח ודבר נוסף שיש לוודא הוא שכמו ביושרה, בית ההשקעות איננו גובה מרווח לעצמו עבור פעולות אלה משיקולים של ניגוד עינינים!

תיק עד שווי 500,000 ₪- 1.2% דמי ניהול, עמלת ק/מ של ני"ע 0.1% ללקוח ללא גביית מרווח לבית ההשקעות.

תיק עד שווי 500,001-1,000,000 ₪- 0.8%-1.0% דמי ניהול, עמלת ק/מ של ני"ע 0.1% ללקוח ללא גביית מרווח לבית ההשקעות.

תיק עד שווי 1,00,001-2,000,000 – 0.65%-0.8% דמי ניהול, עמלת ק/מ של ני"ע 0.1% ללקוח ללא גביית מרווח לבית ההשקעות.
בהנחה שכוונתך היא לעמלה הנקראת "דמי משמרת" - אחוז העמלה הנ"ל (לרבות עמלות אחרות הנגבות
מלקוח) הינן פונקציה של משתנים כמו גודל תיק ההשקעות, היקף הפעילות בתיק ויכולת המיקוח
של הלקוח.
באותו הנושא: