מה זה קרן השתלמות?

קרן עם השתלמות

קרן השתלמות היא אפיק השקעה שמיועד לשכירים ועצמאים, אשר מקנה פטור ממס על רווחי הון (מוגבל בתקת הפקדה). כספים שנצברו בחשבון בקרן ניתנים למשיכה לאחר 6 שנים ממועד הפקדה ראשונה ובמקרה שבו העמית מגיע לגיל פרישה ניתן לתת את הכספים לאחר 3 שנים ממועד הפקדה ראשונה. משיכת הכספים פטורה ממס (פטור על מס רווחי הון מוגבל בתקרה). מומלץ להמשיך ולחסוך גם לאחר מכן.
לעמית שכיר המפקיד לקרן השתלמות מבוצעת הפקדה מקבילה ע"י המעסיק ועל חשבון המעסיק. סכום זה מהווה הטבת מס כיוון שהינו הכנסה בידי העובד אשר פטורה ממס על השכר (מוגבל בעד 7.5% מהשכר ובתקרת שכר שנכונה לאותה שנת מס).
הטבת מס נוספת קיימת במשיכה כאשר הסכומים הנמשכים מהקרן פטורים ממס (מס רווח הון מוגבל בתקרה).
מגדל מקפת קרנות פנסיה וקופות גמל בע"מ, חברה בת של מגדל חברה לביטוח, מנהלת את קרן ההשתלמות "מגדל השתלמות". במגדל השתלמות 13 מסלולי השקעה אשר מאפשרים גמישות השקעה והתאמת תמהיל לצרכי העמית, במגוון רחב של אפיקים מתמחים וכלליים.

אפשר הסבר יותר קצר?

קרן השתלמות זו צורת חיסכון.
כל חודש המעסיק שם כסף בקרן והעובד גם שם כסף בקרן.
אם במשך 7 שנים לא נוגעים בכסף אפשר להוציא אותו בלי לשלם מסים.
ב 7 שנים האלה הקרן מושקעת בכל מיני דרכים ובדכ יש לה רווחים

שואל השאלה:
והיא צוברת ריבית? ובאיזה עבודות יש אותה?

לא ריבית.
החברה שמנהלת את הקרן משקיעה את הכסף, יש כל מיני מסלולים, בד"כ חלק במניות, חלק אג"ח וכד.
בד"כ לאורך 7 שנים יש רווחים.
בד"כ ככל שהעבודה יותר טובה והשכקץר יותר טוב, יש יותר סיכוי שיש את זה